EBI Publication

مفاهيم مالية العدد الثلاثون تجنب المخاطر في القطاع المصرفي : على إنها إنهاء أو تقييد العلاقات التجارية مع شريحة من العملاء، لا سيما تلك التي تتعامل مع البنوك المراسلة، بدلاً من تطبيق إجراءات العناية الواجبة لتجنب المخاطر المحتملة . وقد أدى هذا الأمر إلى انسحاب العديد من البنوك من التعامل مع فئات كاملة من العملاء أو أنشطة محددة أو دولة /أقاليم معينة. قامت بعض البنوك تماشياً مع ظاهرة تجنب المخاطر، بإغلاق حسابات تشير ظاهرة " تجنب المخاطر " إلى قيام عدد من المؤسسات المالية بتقليص أو إنهاء التعاملات مع فئات واسعة من العملاء دون التمييز بين نسب المخاطر التي تنطوي عليها كل معاملة. فقد تقوم المؤسسات المالية بغلق أو تقييد حسابات العملاء الذين يُنظر إليهم على أنهم يشكلون خطورة عالية نظراً للاشتبا في ه تورطهم في جرائم غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. تشير بعض الدراسات الأخرى لظاهرة " تجنب المخاطر"

RkJQdWJsaXNoZXIy NTU2OTQw